CLIENTS & CONFORMITÉ

Gestion Clients & KYC

Fiches clients complètes, scan IA des pièces d'identité, screening KYC/AML automatisé, scoring de risque et conformité RGPD native. Tout ce qu'il faut pour connaître vos clients et respecter vos obligations.

Fiche client complète et structurée

Chaque client dispose d'une fiche centralisée regroupant toutes les informations nécessaires à votre activité et à vos obligations réglementaires.

Particulier ou professionnel — distinction automatique avec champs adaptés (SIRET, numéro TVA intracommunautaire, extrait K-bis pour les pros)

Coordonnées complètes — adresse postale, email, téléphone, avec validation automatique

Pièce d'identité numérisée — CNI, passeport, permis de conduire ou titre de séjour avec date d'expiration et alerte de renouvellement

Historique complet — toutes les transactions, visites, documents et interactions en un coup d'oeil

Client litigieux — marquage visible avec commentaire, alerte immédiate à chaque visite pour protéger votre équipe

Gestion RIB — enregistrement des coordonnées bancaires avec scan du justificatif pour les virements SEPA

Fiche client complète avec coordonnées, pièce d'identité et historique des transactions

Scan IA & Scoring de risque automatique

L'intelligence artificielle accélère l'identification de vos clients et évalue automatiquement le niveau de risque de chaque profil.

Scan IA des pièces d'identité

Photographiez une CNI (ancien ou nouveau format), un passeport, un permis de conduire ou un titre de séjour. L'IA détecte automatiquement le type de document puis extrait tous les champs en quelques secondes : nom, prénom, date de naissance, numéro, date d'expiration. Le résultat est injecté directement dans la fiche client.

Zéro recopie manuelle, zéro erreur de saisie.

Score de risque 0-100

Chaque client reçoit un score de risque calculé automatiquement de 0 à 100, réparti en 4 niveaux :

Faible (0-25) — client standard, aucune alerte

Moyen (26-50) — vigilance renforcée recommandée

Élevé (51-75) — investigation nécessaire

Critique (76-100) — transaction bloquée, escalade obligatoire

Le score se met à jour automatiquement après chaque screening.

KYC / AML

Screening KYC/AML automatisé

Vérifiez automatiquement chaque client contre les bases de données internationales. Un seul clic pour lancer le screening complet.

Personnes Politiquement Exposées (PEP) — détection automatique des élus, hauts fonctionnaires, magistrats et leurs proches

Sanctions internationales — listes UE, ONU, OFAC (USA), HM Treasury (UK) et autres organismes

Médias défavorables — recherche automatique d'articles de presse mentionnant fraude, blanchiment ou condamnation

Historique des vérifications — chaque screening est horodaté avec les résultats complets et la date de prochaine revue

Alertes conformité avec workflow intégré

Chaque alerte suit un cycle de vie structuré pour garantir un traitement rigoureux et une traçabilité complète.

Ouverte

L'alerte est créée automatiquement suite à un screening positif ou une détection de pattern suspect.

Investigation

Un responsable prend en charge l'alerte, collecte des informations complémentaires et documente ses recherches.

Résolue

L'investigation est terminée, la décision est documentée et archivée dans le dossier client.

Escaladée

L'alerte nécessite une action renforcée : signalement interne, blocage du client ou déclaration TracFin.

Faux positif

Homonyme confirmé ou information non pertinente. L'alerte est classée avec justification.

Fiche TracFin sur écran interactif

Le client remplit lui-même ses informations de vigilance sur l'écran tactile en face-à-face. Plus de formulaires papier, plus de ressaisie.

Profession et catégorie socio-professionnelle — sélection guidée par le client

Origine des fonds — déclaration de la provenance des objets présentés à la vente

Bénéficiaire effectif — identification du bénéficiaire réel de la transaction si différent du vendeur

Signature sur tablette — le client valide sa déclaration par signature tactile, horodatée et archivée

Pourquoi c'est important ?

L'article L.561-5 du Code monétaire et financier impose aux professionnels du rachat de métaux précieux de recueillir des informations sur l'origine des fonds et l'objet de la transaction. En cas de contrôle, vous devez pouvoir prouver que vous avez effectué ces diligences.

Avec AurumSoft, la fiche de connaissance client est remplie directement par le client sur l'écran tactile. Chaque champ est horodaté, signé et archivé numériquement. Vous disposez d'une preuve irréfutable de votre vigilance.

Formulaire RGPD avec consentements granulaires et signature tablette

RGPD NATIF

Conformité RGPD intégrée nativement

Le RGPD n'est pas un module ajouté après coup : il est intégré dans chaque écran, chaque formulaire, chaque interaction.

6 consentements granulaires — traitement des données, avis Trustpilot, marketing email, SMS, téléphonique, partage groupe

Signature tablette en face-à-face — le client coche ses choix et signe directement sur l'écran tactile

Historique complet — chaque consentement est horodaté avec version du texte et identité du signataire

Anonymisation 1-clic — suppression des données personnelles tout en conservant les données comptables légalement obligatoires (10 ans)

Nettoyage automatique — délai configurable pour anonymiser automatiquement les fiches de clients inactifs

Particuliers et professionnels, deux parcours adaptés

Chaque type de client bénéficie d'un formulaire et d'un parcours adaptés à ses spécificités réglementaires.

Client particulier

Pièce d'identité avec scan IA

Adresse postale et coordonnées de contact

RIB pour les virements SEPA

Consentements RGPD signés sur tablette

Fiche TracFin (profession, origine des fonds)

Client professionnel

Raison sociale et forme juridique

Numéro SIRET et TVA intracommunautaire

Extrait K-bis numérisé

Représentant légal avec pièce d'identité

Bénéficiaire effectif identifié

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